[TT] Cảnh báo nóng: Xuất hiện tình trạng ‘nuôi người' lấy khuôn mặt để thực hiện giao dịch rửa tiền

Sau khi áp dụng quy định xác thực sinh trắc học, lừa đảo mạo danh người thật giảm mạnh. Tuy nhiên, tội phạm tài chính chuyển sang hình thức tinh vi hơn, mở tài khoản doanh nghiệp và nuôi người cho thuê khuôn mặt để thực hiện các hành vi phạm pháp.
Thủ đoạn “nuôi” người để xác thực giao dịch ra sao?

Phát biểu tại buổi họp báo Ngày chuyển đổi số ngành ngân hàng ngày 26-5, ông Phạm Anh Tuấn, vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, một trong những thủ đoạn mới của tội phạm công nghệ cao là “nuôi người cho thuê khuôn mặt” để xác thực giao dịch chuyển tiền. Các đối tượng không còn giả mạo khách hàng cá nhân mà chuyển sang mở tài khoản tổ chức để lách quy định về xác thực sinh trắc học.

Ông Tuấn nói:"Thậm chí có tình trạng các tổ chức tội phạm nuôi nhốt người cho thuê cả khuôn mặt để chuyển tiền. Mỗi lần chuyển tiền thì đưa khuôn mặt vào, còn không thì thực hiện nuôi và chăm sóc chu đáo".

Hình thức này được băng nhóm các tội phạm sử dụng để rửa tiền, tài trợ hoạt động bất hợp pháp hoặc thao túng dòng tiền xuyên biên giới.

Bên cạnh đó, chức năng đổi số tài khoản thành biệt danh cũng đang bị lợi dụng để đánh lừa người chuyển tiền. Nhiều trường hợp chuyển nhầm vào tài khoản mang biệt danh dẫn đến khó thu hồi, gây thiệt hại lớn về tài chính.

Làm sao phòng tránh chiêu trò lừa đảo tinh vi này?
Theo Thông tư 17/2024 của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1-7-2025, tổ chức sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

Ông Tuấn nhấn mạnh: "Với tài khoản của tổ chức, doanh nghiệp, chúng tôi sẽ yêu cầu người đại diện hợp pháp của tổ chức trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản. Không chấp nhận bất kỳ hình thức nào như ủy quyền cho người mang hồ sơ đến để mở tài khoản.

NHNN đang sửa thông tư 17 này, trong đó sẽ siết đối với tài khoản của tổ chức. Yêu cầu đặt ra là phải thu thập thông tin sinh trắc học từ cá nhân đến tổ chức khi mở tài khoản, để đảm bảo tài khoản giao dịch là chính chủ.

Hay nói cách khác, khách hàng muốn giao dịch online thì phải cung cấp thông tin sinh trắc học để xác thực, đối chiếu với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư."

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo chuyển tiền, người dân cần lưu ý:

- Kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi chuyển khoản, đặc biệt cảnh giác với các tài khoản sử dụng biệt danh thay vì tên thật hoặc số tài khoản.

- Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân, dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt, vân tay) hoặc mã OTP với bất kỳ ai.

- Không cung cấp thông tin cho các trang web, ứng dụng không rõ nguồn gốc.

- Nếu phát hiện hành vi bất thường hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, hãy báo ngay với ngân hàng hoặc cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.

https://tuoitre.vn/video/canh-bao-n...at-de-thuc-hien-giao-dich-rua-tien-181850.htm

 

Ép sinh trắc học xong data nguyên 1 đám cty nắm , dữ liệu bay đầy trời . Giờ thì cảnh báo người dân

 

Đạo cao 1 thước, ma cao 1 trượng

 

Hứa sẽ ngoan, cần người nuôi

 

Ghê quá

 

Phải có bước đăng kí để lưu thông tin sinh trắc học của khách trước chứ fen, đến lúc chuyển khoản thì làm 1 bước quét mặt, xác định tính "sống" (liveness) của người dùng nữa, rồi đem so sánh dữ liệu trong kho của bank để xem có khớp không.

 

ứng tuyển thế nào

 

Nuôi của nó cho ngày 3 bữa cơm trắng chan nước đấy bác ạ. Nó chỉ cần bác còn sống là đủ rồi.

 

chú công an ơi, có một tên này

 

Này thì sinh trắc học.

 

ủa ai nói sinh trắc học bớt lừa đảo

 

Sàn Bi Nen nó cho mua USDT trực tiếp bằng VND. Chẳng may mà mua / bán trúng ngay với tk tham gia rửa tiền, thì có bị điều tra ra ko nhỉ ?